Деятельность брокерская

Добавлено в закладки: 0

Что такое брокерская деятельность? Описание и определение термина

Брокерская деятельность – это действия в сфере гражданско-правовых сделок.

Объектами для купли-продажи в данных сделках выступают ценные бумаги, а брокер представляет собой лицо, которое действует как посредник или поверенный на основании заключенного с клиентом договора поручения или комиссии. В качестве брокера может выступать как физическое, так или юридическое лицо. Брокерская деятельность может вестись не только в сфере торговли ценными бумагами, но и в других областях, например в сфере страхования или в морском деле.
Рассмотрим более детально, что значит термин брокерская деятельность.

Суть брокерской деятельности

Брокерской деятельностью называют проведение гражданско-правовых операций с ценными бумагами в лице поверенного лица или комиссионера, который действует на основании заключенного договора поручения или комиссии, или же за основу взята доверенность на совершение данных сделок.

Брокер должен отвечать определенным квалификационным требованиям — иметь квалификационный аттестат, наличие минимального собственного капитала, что бы иметь право на материальную ответственность перед его клиентами, разработана должна быть система учета и отчетности.

Чтобы получить лицензию  на данную деятельность без права работы с физическими лицами, юридическое лицо обязано приобрести наличный капитал, в наличии, не менее пяти тысяч минимальных размеров оплаты труда (МРОТ) и сплатить лицензионный сбор, который составляет сто пятидесят МРОТ. Брокерская деятельность со средствами физических лиц требует наличия собственного капитала не менее двадцати тысяч МРОТ.

Особенности брокерской деятельности

Брокерская деятельность являет собой операции с ценными бумагами в интересах клиента по договору поручения или договору комиссии.  Брокер имеет право передоверить заключение сделок только брокеру, если такая операция оговорена в договоре или же брокер вынужден прибегнуть к этому в интересах клиентов, но важно ставить в известность клиента. Брокер обязан исполнять требования клиентов по совести и в порядке очереди, если нет других предписаний в договоре. Операции по поручению клиентов важно выполнять прежде всего, а потом уже дилерские операции брокера. Из чего состоит в основном доход брокера? В договоре должны быть оговорены его комиссионные, взятые от суммы сделки.

Брокерской деятельностью признается деятельность по проведению гражданско-правовых операций с ценными бумагами и/или по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента, в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Брокерская деятельность осуществляется на основе договора и имеет такие особенности:

1. брокер должен исполнять поручения клиентов качественно и в порядке их поступления;
2. если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен, привел к нанесению ему убытков, брокер должен покрыть сумму причиненного ущерба;
3. денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок, находятся как правило на отдельном банковском счете;
4. брокер имеет право использовать в своих интересах денежные средства клиента, а также брокером законно предоставлять клиенту взаем денежные средства для осуществления маржинальных сделок (условия определяются договором о брокерском обслуживании);
5. брокер может осуществлять сделки с ценными бумагами, предназначающиеся для квалифицированных инвесторов, и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

Чаще всего понятие брокерской деятельности применяется к описанию профессиональной деятельности по совершению сделок от лица клиента на товарной бирже, или же на рынке, торгующем ценными бумагами. Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется фактически по всему миру, поэтому должна быть особенно регистрирована (то есть важно брокеру получить лицензию). По законам России, существует различие в некоторых формах брокерской деятельности на товарных биржах: проведение биржевых сделок биржевым посредником от лица клиентов и за их счет; осуществление биржевых сделок от лица клиента и за его счет; осуществление биржевых операций от своего лица и за счет клиента.

Можно конкретно определить отдельные формы брокерской деятельности, они определяются по видам своего осуществления. Таможенной брокерской деятельностью, называют осуществление от собственного лица, все возможных операций по таможенному оформлению и выполнение других посреднических функций в области таможенного дела за счет и по поручению клиента (таможенный брокер).

Страховая брокерская деятельность это является посреднической формой деятельности по страхованию от своего лица и по поручению страхователя либо страховщика (страховой брокер).

Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг

Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг называют совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, имеющего силу на основании договора поручения или комиссии, а также имея доверенность на осуществление данных опреций при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре (ФЗ РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг”). Но не нужно думать,  что важным фактором для признания брокерской деятельности на рынке ценных бумаг  можно считать систематический характер совершения упомянутых сделок. Даже разовое осуществление сделки с ценными бумагами в лице комиссионера или доверенного признается брокерская деятельность и потому важно иметь законную лицензию. Брокерскую деятельность можно проводить при условии наличия агентского договора, к которому согласно ст. 1011 ГК РФ применяются правила о договорах комиссии или поручения (в зависимости  от чьего имени действует агент).

Брокерскую деятельность на рынке ценных бумаг важно подкреплять лицензией, которую предостваляет ФКЦБ, при этом они устанавливают единые требования к порядку осуществления брокерской деятельности. Выдачу лицензий осуществляет непосредственно ФКЦБ, либо уполномоченные ею органы на основании генеральной лицензии. Лицензирующие органы имеют право контролировать брокерскую деятельность.

Мы коротко рассмотрели термин деятельность брокерская, постарались  раскрыть его отличительные особенности и суть.

Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.