Открытие счета в банке за границей

Добавлено в закладки: 0

Подобным вопросом задаются как физические, так и юридические лица. Данная статья раскроет суть этого вопроса, прежде всего для первых.

Ответом на вопрос, вынесенный в заголовке статьи, станет актуальным для разных категорий граждан Российской Федерации.

Во-первых, подробную информацию узнают те люди, которые по разным причинам находился долгое время за границей. Практически, это русские граждане, которые работают по контракту с зарубежными компаниями, дающими работу приезжим гражданам. Во-вторых, информация станет полезной тем гражданам, которые хотят хранить свои денежные средства в лидирующих банках зарубежных стран, не опасаясь за их целостность и сохранность. Ну и, в-третьих: следующая информация будет полезной тем, кто хочет осуществлять крупные обороты денег, которые не используются. На сегодняшний день, законодательством РФ не запрещается физическим лицам, которые являются гражданами РФ переводить, или сохранять зарубежную валюту для покупки ценных бумаг, которые номинируются в иностранной валюте.

Конечно же, сумма ограничивается нормативными актами Российского Банка (за один год можно выводить до 75 тис. дол.), но это уже позволяет открыть значительный капитал, который, через пару лет будет переориентирован в российский рынок.

Многие зарубежные банки и раньше открывали счета для российских граждан, практически без проблем, не обращая внимания на требуемое разрешение банка нашей страны. Данная ситуация ни для кого не была секретной. Состоянием на конец сентября, 2001 года, за рубежом открылись больше 100 тис. счетов, как со стороны физических лиц-резидентов РФ, так и иностранных компаний, владельцами которых были русские граждане.

Закон РФ «О валютном регулировании и контроле», принятый в 1992г., позволяет физическим лицам открыть счет в банке за границей, в зарубежной валюте. До конца сентября, 2001 года, чтоб открыть подобный счет нужно было получать разрешения от Банка РФ. Банк же, в свою очередь, пытался всяческими способами сделать невозможной утечку денежных средств за границу, выдавая подобные разрешения в крайне редких случаях.

Основными этапами, по которым можно открыть счет в иностранных банках

После создания Российским Национальным Банком, 29 августа 2001 года, Инструкции, под номером 100,«О счетах физических лиц-резидентов в зарубежных банках», ситуация начала меняться кардинальным образом. В данной Инструкции регламентируются случаи и условия для того, чтоб открыть счет за границей. С её помощью можно установить порядок для переводов денежных средств на разные счета через выбранные клиентом банки и, конечно же, устанавливается порядок по уведомлению налоговой инспекции об закрытии или открытии заграничных счетов.

Граждане, которые являются коренными жителями России имеют полное право на открытие счета за границей в банке и вразличных филиалах банков другой страны, но исключительно в тех странах, которые входят в международные экономические организации такие, как ФАТФ. Данное ограничение связано с тем, что наша страна открыто борется с отмыванием денег, которые были получены незаконным путем.

С помощью данной Инструкции, гражданам России разрешается открывать иностранные счета в любой конвертируемой валюте. В ней предусмотрен также, тот факт, что управлять можно сразу несколькими счетами в различных иностранных банках.

Для того, чтобы открыть счет в иностранном банке за границей, нужно пройти всего лишь два этапа: открыть его в банке другой страны и сообщить налоговую инспекцию об сделанной операции.

Человек обязуется за 1 месяц сообщить налоговой инспекции информацию о месте жития, в форме, содержащей два экземпляры. Уполномоченный орган по налогам выполняет проверку на правильность заполнение данного сообщения, затем отмечает тот факт, что получение уведомления состоялось и после этого, один экземпляр выдается клиенту, в течении 5 дней. Клиент может выполнять перевод денег между банками своей страны и зарубежной, только после данного уведомления.

Поэтому, Банк России установил уведомляющий порядок для граждан РФ, проживающих за границей. При этом, физическое лицо, предоставляя специальное сообщение в налоговую службу, соглашается на просмотр своих счетов. Налоговая инспекция начинает контролировать управления счетам и физическими лицами.

Операции с заграничными счетами:

Для того, чтоб физические лица-резиденты могли использовать счет, который открывается в банке другой страны, нужно соблюдать такое условие: открыть его можно только для тех целей, которые не связанны с деятельностью предпринимателя. В качестве исключения, можно считать выполнение операций, что напрямую связанны с оборотом тех денег, которые соответствуют с законам валютного рынка РФ. На сегодняшний день, для покупки акций не существует никаких ограничений. Клиент, на протяжении одного календарного года может переводить деньги в Россию и за её пределы, но с ограничением в виде: 75-ти тыс. долларов. Эта сумма, во-первых, предназначена для покупки ценных бумаг за границей и дли реализации права на их покупку.

Существуют некие условия, которые необходимо соблюдать для поступления денег на счет клиента, такие как:

1. Перевод денег из РФ, исключительно в тех рамках, в которых котируется текущая валюта.
2. Зачисление денег на данный счет, может происходить, исключительно соответствующим законам России про валютные операции.
3. Ну а, последние на что стоит обратить внимание, считается следующее: для получения денег, находясь за пределами РФ можно только, будучи предпринимателем.

Существует два этапа, в результате которых можно осуществлять переводы денег из РФ на счета заграничных банковских организаций:

1. Перевод денег возможен со счета, открытого в Российском банке, на который будут перечислятся деньги с заграничных счетов, в обратном порядке.
2. Ну и, вторым этапом можно назвать тот факт, что без отрытого счета в заграничных банках, переводы каких-либо денежных средств будет невозможным.

При учете того факта, что деньги переводятся гражданами РФ со счетов Российского банка, на счет, открытый за границей России, нужно предоставить следующую документацию:

• Заявление, которое выбранный клиентом банк выполняет собственными силами;
• Документ, который будет подтверждать личность клиента из России (выдается специальными органами РФ, уполномоченные по данному вопросу);
• Ну и, последним документом для завершения операции, можно считать один экземпляр по сообщению о том, что клиент открывает счет в банке другой страны, от налоговой инспекции.

Зарубежный банк, в свою очередь должен предоставить в заявлении, копии данного сообщения в налоговой инспекции, его дату, подпись и штамп выбранного клиентом банка, после это документ, который подтверждает личность клиента и один экземпляр с подобным сообщением передается клиенту из России. Копия сообщения, заявление и те документы, которые будут подтверждать перевод денег, снятие их со счета, в валюте другой страны сохраняются в архивах, выбранного банка, клиентом из РФ.

Потому и валюта, на открытом в банке другой страны, счете, по которому клиент может осуществлять перевод денег из РФ, с исключением просьбы о помощи уполномоченных банков своей страны. Это означает тот факт, что российский банк будет контролировать валютные операции гражданина, который открыл собственный счет в банке другой страны.

Гражданам нашей страны нелегко, на первоначальном этапе делать конкретные, правильные выбор банков другой страны, которые предлагают им различные привлекательные услуги по открытию данного счета. Стоит упомянуть тот факт, специализация одних банков выполняется с помощью инвестиций, других осуществлением большого количества переводов денег. Политикой одних банков считается привлечение больших клиентов, а других – долгосрочное сотрудничество с мелкими вкладчиками. Ну и, стоит упомянуть тот факт, что далеко не каждый банк откроет счет клиента, который не выполнит хотя бы одно, из перечисленных выше условий потому, что очень важна безопасность банка.

Существует огромный список государств, банки которых могут открывать денежные счета Российским гражданам, которые временно, или на условии длительного срока, проживают в данной стране. Таких государств больше 50-ти.