Особенности вложения денег в заграничные банки

Добавлено в закладки: 0

Законодательство РФ не запрещает своим гражданам открывать счета в заграничных банках и вкладывать в них свои сбережения.

Вклады в зарубежные банки: кто совершает?

Причин повышенного внимания к банкам за рубежом не мало. Многие граждане РФ ведут с иностранными партнерами свой бизнес, покупают за рубежом недвижимость, отправляют детей в иностранные образовательные учреждения на учебу, отправляются путешествовать. Естественно, что этим людям удобно часть своих сбережений держать в заграничном банке.

Особенности открытия вклада в иностранном банке

Солидное кредитное учреждение проверяет на благонадежность своих клиентов, источник их дохода на легальность. Для открытия заграничного счета от вкладчика порой требуют экзотические справки. Могут потребовать сведения, подтверждающие отсутствие проблем с полицией, справку о составе семьи, счет к оплате коммунальных услуг (для подтверждения проживания по указанному адресу). Чем выше сумма вклада, тем больше справок необходимо собрать. От бизнесменов, возможно, потребуют информацию о своей деятельности, о законности происхождения средств.

Быстро проверить такое количество документов невозможно. Процедура оформления иногда длится несколько недель. Финансовые учреждения, находящиеся на Кипре, относятся к сбору информации проще и вклад в заграничном банке, находящемся здесь открыть можно без особых хлопот со справками.

У банков на западе прямо отказывать вкладчикам не принято. Если есть сомнения в клиенте — банкиры сделают все возможное, чтобы не принять деньги на хранение. Затягивается срок проверки, от клиента требуют все больше и больше документов, и человек сам отказывается от услуг данного банка.

Способы открытия вклада в зарубежном банке

Для российских граждан существует несколько способов подачи заявления на открытие банковского счета и оформления вклада за рубежом:

1. Самостоятельно, находясь в России. Правильно заверив документы, можно выслать их почтой, некоторые – отправить факсом. После согласия необходимо подписать договор непосредственно в банке. Однако не каждый может разобраться в законодательстве иностранного государства.
2. Оформление через представительства банка, находящиеся в России. Они помогают собрать пакет документов и отправить их.
3. Если вкладчик пользуется услугами российского банка, имеющий связи с зарубежным банком (партнерами). Для зарекомендовавших себя клиентов банк сам организовывает процесс открытия счета. Однако подписать договор можно, только встретившись с представителем банка лично.
4. В Москве. Существует несколько консалтинговых компаний, которые занимаются открытием счетов за границей для Россиян.

При открытии заграничного вклада необходимо иметь в виду, что пополнять иностранный вклад придется безналичным путем со счета в своей стране. В течение одного месяца после вложения своих средств в иностранном кредитном учреждении, нужно сообщить об этом в налоговую инспекцию. В противном случае, будет выписан штраф.