Анкета для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов

Добавлено в закладки: 0

В целях исполнения антикоррупционного законодательства учреждена форма анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов. Она заполняется физическими лицами перед внесением их в Реестр владельцев ценных бумаг. Бланк предоставляется организацией-регистратором и разрабатывается самостоятельно. Однако анкета должна отражать сведения, установленные законодательно.

Общие сведения

Документ анкета для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов разрабатывается на основании Положений ЦБ РФ от 12.12.2014 №444. В нормативно-правовом акте говорится об идентификации клиентов компаний, занимающихся ведением Реестров ценных бумаг. Форма и внешний вид документа не регламентирован, однако он должен содержать обязательные сведения.

Цель введения анкеты – противодействие коррупции и отмыванию доходов, полученных незаконными методами.

Владельцы ценных бумаг обязаны передавать все необходимые данные Регистратору, даже если они, по мнению клиента, являются строго конфиденциальными. В противном случае, физическому лицу грозят санкции. Компания имеет полное право разорвать контракт с клиентом, который отказывается предоставлять требуемые сведения. Причины для заполнения анкеты могут возникать неоднократно. Это зависит от:

• изменений в федеральном законодательстве;
• изменений в положениях Банка России;
• изменений в форме анкеты, разработанной держателем Реестра;
• требованию держателя Реестра.

Регистраторы рекомендуют, как минимум раз в год, обновлять данные. Даже если сведения не изменялись, следует предоставить держателю Реестра анкету зарегистрированного лица и лист анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов. Если же произошли изменения, следует проинформировать компанию-реестродержателя и составить заявление на их внесение в лицевой счет. Регистратор может отказать в совершении операций по лицевому счету, если не были предоставлены все необходимые документы. А в случаях, когда нарушения этого правила неоднократные – имеет полное право разорвать контракт.

Какие лица подлежат обязательной идентификации:

• владельцы ценных бумаг;
• лица, совершающие операции по лицевому счету на основании договора оказания услуг,
• лица, действующие в интересах держателя акций на основании доверенности.

При проведении идентификации держатель Реестра вправе запрашивать у государственных органов данные о:

• утерянных и недействительных паспортах;
• о заведении в отношении клиента уголовного дела по статьям, связанным с экстремизмом или финансированием террористических организаций;
• информацию из пенсионных фондов;
• данные из государственных реестров.

Получается, что скрыть сведения не получится, поэтому заполнять документ желательно максимально честно.

Как правильно составить

В положении ЦБ РФ говорится, что пример анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов должен иметь следующие сведения:

• Ф.И.О., дата и место рождения;
• гражданство;
• реквизиты удостоверения личности.

Граждане РФ могут предоставить, помимо обычного, следующие типы паспортов:

• дипломатический;
• служебный;
• заграничный.

Принимаются также свидетельство о рождении или временное удостоверение, которое выдается при замене основного документа, подтверждающего личность. Паспорт иностранного гражданина и визу, разрешающую пребывать в России, предъявляют все жители других стран. В бланк анкеты также вносятся:

• ИНН;
• фактический адрес;
• СНИЛС;
• контактные телефоны, e-mail, факс и другие сведения.

Схема анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов, согласно требованиям ЦБ РФ должна содержать:

• должность клиента, который работает в органах государственной или муниципальной власти;
• степень родства клиента;
• информацию о договорах доверительного управления или иных документах, разрешающих физическому лицу представлять клиента компании-держателя Реестра;
• данные о целях и характере деловых отношений с Регистратором;
• финансовое положение владельца акций и источники доходов;
• информация о деловой репутации;
• материалы о бенефициарном владельце;
• дополнительные сведения (на усмотрение Регистратора).

Бланк анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов

Скачать анкету для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов, можно на официальном сайте организации, в которой обслуживается владелец ценных бумаг. Лица без гражданства могут предъявить вид на жительство, разрешение на временное проживание, удостоверение беженца, миграционную карту и другие аналогичные документы. Также можно скачать бланк анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов здесь. Шаблон полностью готов к заполнению.

Скачать образец анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов (doc, 32 КБ)

Как правильно заполнить

Бумагу следует заполнять максимально полно и развернуто. Напротив соответствующего пункта следует поставить галочку или крестик (в соответствующем квадрате).

Графа «Ф.И.О.» заполняется как в паспорте. В графе «Цели установления деловых отношений с ООО» следует поставить галочку напротив одного из пунктов:

• услуги по совершению операций в Реестре, предоставление информации из него;
• иные услуги.

При выборе последнего варианта в соответствующей строке указываются все услуги, которые владелец акций планирует получить от Регистратора.

Графа «Предполагаемый характер деловых отношений» содержит несколько готовых ответов:

• долгосрочный. Выбирается, если планируется сотрудничество на срок от года;
• краткосрочный, если предполагается выполнение одной услуги или предполагаемый срок деловых отношений менее года.

Графа «Финансовое положение» предполагает 3 варианта ответа:

• устойчивое,
• неустойчивое,
• иное.

При выборе последнего пункта есть строчка, в которой нужно ответить на вопрос о финансовом положении владельца акций. Основания для владения ценными бумагами также отмечаются среди готовых вариантов ответов:

• приватизация;
• первичное размещение или распределение;
• сделка;
• наследство;
• иное.

Целью владения акций, обычно, является получение прибыли. Однако, можно выбрать пункт «благотворительность» или предложить свой вариант ответа. В графе «Осуществляемые виды деятельности» понадобится указать род занятий владельца акций, должность, профессиональные обязанности.

Деловая репутация указывается как «положительная» или «иное». В последнем случае придется объяснить, по какой причине она могла пострадать. Указывается в отдельной строке. После этих обязательных пунктов следует блок вопросов о принадлежности к категории «публичных должностных лиц». Варианты ответов в каждом пункте «Да» или «Нет». Выбор пункта «Да» в одном из вопросов обязует клиента заполнить дополнительную анкету.

Далее потребуется ответить на вопросы о том, владеет ли обратившийся акциями сам или за него действует уполномоченное лицо. Предоставляются два варианта ответа:

• собственная выгода;
• представляют интересы другого лица.

Иные сведения указываются в отдельном поле. После ставится дата заполнения документа и подпись. Ею заверяется подлинность предоставленных сведений.

Образец анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов

Анкета заполняется собственноручно в офисе Регистратора. Вопросы следует уточнить у администратора или менеджера, ведущего вашу сделку. Для подготовки собственного листа рекомендуем скачать образец анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов — здесь.

На что обратить внимание

Если шаблон анкеты для изучения клиентов организации, связанных с легализацией преступных доходов не заполнен должным образом или содержит ложные сведения, Регистратор вправе не заключать договор обслуживания или прекратить ранее установленные деловые отношения. ИНН и СНИЛС указываются только при их наличии. Они вносятся в графу «Прочие сведения», если это не указано в форме.