Анкета клиента банка

Добавлено в закладки: 0

При обращении в кредитную организацию впервые, вас попросят предоставить не только паспорт, но и заполнить документ: анкету клиента банка.

Досье клиента банка заполняют все категории граждан и организаций:

  • Физические лица, являющиеся гражданами РФ;
  • Физические лица, не являющиеся гражданами России;
  • Индивидуальные предприниматели;
  • Юридические лица (ЗАО, ООО, ОАО и др.)
  • Некоммерческие организации (союзы, благотворительные организации, некоммерческие партнерства, ТСЖ, общественные объединения и другие).

Основные сведения

Шаблон анкеты клиента банка требуется заполнить для исполнения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Согласно закону, Федеральные органы внутренних дел, Федеральная служба безопасности и другие представители органов правопорядка могут предоставлять банкам сведения о держателе счета. В основном — это информация о паспортах и предлагается для проверки на случай, если предъявления недействительного паспорта (украденного либо утерянного документа и т.п.)

Порядок передачи информации о клиенте устанавливается Банком России.
Обычно, лист анкеты клиента банка заполняется в отделении кредитной организации по месту обращения. Уполномоченный сотрудник выдает шаблон анкеты для самостоятельного заполнения, либо вводит данные и распечатывает готовый вариант. Затем, человек, обратившийся для открытия счета, заверяет указанную в документе информацию личной подписью. Документ составляется в 1 экземпляре и остается в кредитной организации.

Банк обязан хранить анкету в течение 5 лет после прекращения сотрудничества с держателем счета.

Как правильно составить

Форма анкеты клиента банка устанавливается каждым банком самостоятельно и не регламентируется законодательством.

Физическому лицу для заполнения анкеты потребуется:

  • паспорт гражданина РФ;
  • если обратившийся не является гражданином РФ или представляет собой лицо без гражданства, он может предоставить миграционную карту;
  • для неграждан Российской Федерации потребуется предъявить документы, являющиеся основанием для проживания или пребывания на территории страны;
  • ИНН (при наличии);
  • СНИЛС (при наличии);

Индивидуальный предприниматель или частнопрактикующий адвокат, нотариус, юрист, оценщик, врач и другой специалист дополнительно предоставляет:

  • Сведения о государственной регистрации лица в качестве ИП (ОГРН, свидетельство о внесении записи в ЕГРИП);
  • Данные о лицензии на частную практику (вид, номер, кем и когда выдана лицензия, срок ее действия и разрешенная деятельность);
    Кроме этого, потребуется:
  • ответить на несколько вопросов о планируемых суммах поступления и снятия денежных средств,
  • предоставить справки о финансовой и налоговой отчетности,
  • отметить сведения об отсутствии производства по делу банкротства,
  • приложить копии аудиторского заключения на годовой отчет за предыдущий год.

Юридическое лицо, оформляя пример анкеты клиента банка, указывает полное наименование на русском и иностранных языках, организационно-правовую форму. Для заполнения потребуется указать:

  • Сведения о гос. регистрации;
  • ИНН;
  • Адрес юридического лица;
  • Код ОКАТО;
  • Код ОКПО;
  • Сведения о деятельности юридического лица;
  • Информацию учредительных документов.

При необходимости банк может затребовать дополнительные сведения о деятельности организации, в том числе справку об отсутствии дела о банкротстве, информацию о публикациях в СМИ и другую информацию, в зависимости от содержания формы анкеты.

Бланк анкеты клиента банка

Скачать бланк анкеты клиента банка

Как правильно заполнить

Некоторые кредитные организации предлагают возможность удаленного заполнения документов и подачи заявления на обслуживание через интернет. В этом случае потребуется скачать анкету клиента банка на официальном сайте, самостоятельно оформить графы и отправить уполномоченному сотруднику.

Паспортные и иные идентификационные данные заполняются согласно имеющимся документам. Наименования должны быть полные и должны соответствовать учредительным документам.

Контактные данные должны соответствовать фактическому адресу нахождения организации. Это облегчит процесс получения корреспонденции. Электронную почту же можно указать как корпоративную, так и личный e-mail руководителя организации. Однако, опыт многих предпринимателей подсказывает, что указывать удобнее корпоративный ящик.

Образец анкеты клиента банка

Скачать образец анкеты клиента банка.

Образец анкеты

На что обратить внимание

Схемы анкеты клиента банка, как правило, не сильно изменяются от банка к банку. Поэтому, следует обратить особое внимание на заполнение числовых данных.

Коды ОКАТО, ОКПО, а также ИНН и другая числовая информация должна быть заполнена точно. Все цифры должны соответствовать предоставленным документам, ошибок и отсутствия одной цифры быть не должно.
Юридическое лицо должно указать полное наименование организации, в особенности при использовании латиницы. Придется указывать наименование и на иностранном языке, и на русском.

Если от имени юридического лица в банке выступает представитель или выгодоприобретатель, необходимо указывать и его персональные данные, а также документы, на основании которых действует делегат.
Федеральным законом установлено, что заполнение анкеты не является обязательной процедурой, если ранее клиент ранее был идентифицирован.


Показать ещё

Нет комментариев и отзывов для “Анкета клиента банка”

К сожалению, еще никто не комментировал данную статью, Ваш отзыв будет первым!

Ваш отзыв очень важен для нас.





Нажимая на кнопку "Опубликовать", вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности.

Авторизация
*
*
Войти с помощью: 

три × 4 =

Регистрация
*
*
*
Войти с помощью: 
Генерация пароля

2 × четыре =

Adblock detector