Зачем ИП мошенникам

Добавлено в закладки: 0

Ни для кого не секрет, что на протяжении всего времени существования человечества, с момента зарождения товарно-денежных отношений, находилась категория граждан, желающих незаконно обогатиться за счет других. С каждым годом схемы мошенничества становятся все более изощренными. Часто это связано с обналичиванием средств, полученных незаконным путем. Поэтому попробуем разобраться, зачем мошенникам ИП и как действует схема?

Обналичивание денег

Открыть ИП мошенники могут с одной лишь целью – приумножить собственный капитал. Обычно применяется схема обналичивания денежных средств, которые могли быть получены преступным или не совсем честным путем. При этом мошенники, ИП которых используется для выведения денежных знаков, не платят налоги.

Для понимания сути махинации требуется определиться с терминологией. Что такое обналичивание? Под этим термином понимается вполне законный процесс перевода безналичных денег находящихся на счетах ИП или физического лица в наличность или ценные документы (акции, сертификаты, банковские векселя).

Второе понятие имеет криминальное напыление. Оно звучит как «обналичка» и предполагает незаконные действия, посредством которых происходит выведение безналичных денег со счетов. Основная цель совершения подобной махинации – легализация незаконно полученных доходов и уход от выплаты налогов, установленных законом.

Как осуществляется процесс

Правоохранительным органам известно немало схем, благодаря которым происходит «обналичка» денежных средств:

• самая распространенная схема заключается в регистрации фирмы-однодневки. Мошенники, ИП которых будет использоваться для отмывания денежных средств, после регистрации осуществляют перевод некоторой суммы на счет физического лица. После удачно совершенной транзакции предпринимательство просто закрывается. Очень часто подобное ИП мошенники регистрируют на социально опустившихся граждан (наркоманы, алкоголики, бомжи), которые впоследствии не смогут ничего рассказать правоохранителям;
• вторая схема полностью идентична, только для осуществления денежных переводов используется банк. Преимущественно в этой схеме участвуют мелкие финансово-кредитные организации. Для отмывания полученных незаконным путем денежных средств мошенники открывают счета в банках на подставное лицо. Далее, происходит перевод денег на счет частного лица, который их обналичивает за определенное комиссионное вознаграждение;
• если мошенники не желают связываться с посредниками, то они делают обналичку собственными силами. Наиболее изощренные схемы предполагают перевод денег на расчетный счет ИП. Поскольку индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, то деньги на расчетном счете являются его личными средствами. Поэтому он может распоряжаться ими по своему усмотрению;
• большое распространение получила схема обналичивания средств материнского капитала. По закону это запрещено, однако большое количество ИП предлагает обналичку средств с удержанием определенного процента комиссии. При этом мошенники стараются документально все оформить правильно, чтобы не возникало вопросов со стороны правоохранительных органов;
• самым криминальным способом обналичивания денег является использование чужого паспорта. Обычно мошенники забирают паспорта у маргинальных личностей, таких как бомжи, алкоголики или наркоманы. Далее, следует оформление кредита в банке на ИП, открытого на подставное лицо, которое даже не имеет представление о том, что его паспортные данные применяются для реализации мошенничества.

В ходу также схемы по сбору денег с населения за определенные услуги, которые впоследствии не оказываются. Это касается популярной услуги – проведение диагностики и ремонта окон. Аферисты собирают деньги, но в реальности об оконном ремонте речь не идет. Они просто пропадают из поля зрения.

Мошенничество с банковскими картами

Еще одной распространенной схемой является ситуация, когда мошенники используют карты «физиков» в качестве счета ИП. Очень часто можно встретить объявление о покупке обычной дебетовой карточки с нулевым балансом. У многих людей, особенно после смены работы, дома остаются неиспользуемые пластиковые карты. Практически никто не закрывает неиспользуемый расчетный счет, хотя это рекомендуется с точки зрения финансовой безопасности.

В дальнейшем, когда происходит покупка пластика для реализации сомнительной с точки зрения права схемы мошенниками с другого города, расчетный счет будет использоваться для легализации доходов, полученных нечестным путем. Доверчивые граждане продают свои карты по схеме «все включено».

Как правило, к пластику прилагается PIN код и все реквизиты открытого счета, что делает возможным проведение полноценных операций по переводу и дальнейшему снятию средств.

На видео: Криптовалюта и нововведения в ее использовании и выводе

Что делать потерпевшим

Как быть, если мошенники использовали данные моего ИП для финансовых махинаций? К сожалению, не многие люди, которых обманули мошенники, знают, что делать и куда обращаться. Первым делом не требуется паниковать. При обнаружении подобного факта требуется незамедлительно обратиться во все инстанции, контролирующие работу предпринимателей.

Нужно написать заявление в налоговую и полицию, в котором во всех подробностях описать произошедшие события. Затем можно подать исковое заявление в суд о защите персональных данных и признание регистрации ИП недействительной.

Что делать, если на мое ИП были оформлены кредиты или осуществлены перечисления за несуществующие услуги по фиктивным договорам. Для получения грамотной консультации следует обращаться к квалифицированным юристам.

В интернете есть множество сервисов, на которых можно получить предварительную консультацию. Для защиты собственных интересов потребуется нанять грамотного адвоката, специализирующегося на ведении подобных дел.